אנו עומדים בפני מכירת דירה שירשנו מהורינו שנפטרו. הבנק דורש צילום של חוזה המכר. מה הסיבה לדרישה זו? האם אנו חייבים להציג צילום של החוזה? האם מותר לבנק לא לתת לנו להשתמש בכספים שיועברו מהקונים? תודה לתשובתך
הדרישה נובעת מחוק איסור הלבנת הון- הבנק חייב להשתכנע שמקור הכספים לגיטימי ( כלומר ממכירת דירה) , והכספים לא מהווים הלבנה של "כסף שחור" , או מעסקאות לא חוקיות וכד'.
אם תסרבו, הבנק חייב לדווח על כך לרשות להלבנת הון, ואני ממליץ מאוד לא להסתבך , שלא לצורך....
שאלו את מנהל/ת הפורום:
אסף אלקוני, עו"ד
055-4532703
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כמובן שכל סכום שקבלן גובה, אמור להיות מעוגן בחוזה. אציין גם כי אין "נוהג כללי" של תשלום עבור פתיחת תיק שינויים- זו פרקטיקה שמקובלת רק אצל חלק מהקבלנים . באופן מעשי, עלות של תביעה בעניין עלולה לעלות ...
המשך תשובה