הגבלת הפקדת מזומן בחשבון בנק הדואר

שלום. אני עצמאי ולפני כשנה חשבון הבנק שלי הוגבל. לאישתי יש חשבון בבנק הדואר ועד עכשיו הוצאנו צק'ים לספקים מחשבון הבנק שלה בדואר והיינו מפקידים מזומן מצ'ים של לקוחות שהופקדו בבנק לאומי. (אני יכול להפקיד צק'ים אבל לא למשוך.....). היום ריציתי להפקיד מזומן לחשבון בדואר ונאמר לי שלא ניתן כי היא עברה את המכסה החודשית להפקדה לאדם פרטי. שאלתי - אם היא תשנה את שם החשבון ותוסיף את שם העסק לחשבונה האם זה ניתן????

עלול להיות מצב שבו למעשה הייתם מכניסים צ'קים עסקיים לחשבון פרטי. זה "לא בריא". פתיחות חשבון עסקי עדיפה, למרות שהעמלות שם יותר יקרות, אך תצטרכו להסביר מה הקשר לאישתך ולעסק ועליכם לקחת בחשבון שאם הבנק יגלה שעשיתם את מה שעשיתם רק בגלל שאתה מוגבל וש"השתמשת" באישתך רק "מבחינה טכנית" לצורך פתיחת החשבון, הוא עלול לכעוס. עליכם לדעת שבמקרים קיצוניים הבנק עשוי לראות בכך הסתרת זהותו של בעל החשבון / הנהנה האמיתי בחשבון (=בקיצוניות יכול להגיע עד כדי עבירה על חוק איסור הלבנת הון)

שאלו את מנהל/ת הפורום:

גולדמן ושות` - משרד עורכי דין

053-9428835

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר