בן דוד שלי העביר לי חצי מליון שקל לחשבון שלי לאחר שהראה לבנק שלו הסכם הלוואה ביני לבינו . שניגשתי לבנק להשתמש בכסף הבנק שלי לא נתן לי ואמר שהוא צריך לקבל אישור על חוזה ההלוואה . איך עלי לגשת במצב כזה ?
בדר"כ אם הבנק של המעביר העביר את הכספים ואם הוא מכיר את פרופיל המעביר , הרי שהוא "וידא" את מקורם ו"אישר" אותו. לפיכך הבנק שלך (יתכן ומדובר בבנק אחר) יבדוק את הבדיקות שייראו לו בקשר עם המעביר ויאשרם.
לאחר מכן יבדוק הבנק שלך את הבדיקות לגביך, כגון: הלימות ההון, פרופיל הלקוח, אפשרות ההחזר, ולאחר הבדיקות יאשר לך להשתמש בכסף. בעיקרון מדובר בעניין של סבלנות ונדנוד מצידך.
אם העיכוב של הבנק יגרום לך נזק או לא להשתמש בכסף, הרי שהוא חשוף לתביעה מצידך. תביעה כזו תבחן ותבקר את שיקול דעת הבנק.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
כן, גם בוצעה עבירה עבירה של שני הצדדים לעסקה על חוק צמצום השימוש במזומן (מותר בעסקה זו לשלם ולקבל מזומן בסך 3,000 ש"ח בלבד), לגבי הלבנת הון זה יותר מורכב, כי הדבר תלוי במקור הכסף ובעוד נתונים (שמומלץ ...
המשך תשובה
