בשנת 2014 העברתי לבני שהוא תושב חוץ ומתגורר בחול כבר 15 שנה , מחשבוני הפרטי בבנק הפועלים בישראל לחשבונו הפרטי בהונגקונג הלוואה בסך 400,000 דולר .הצגתי לבנק בזמנו הסכם הלוואה פרטי ומילאתי טופס לשם פטור ממס בזמן ההלוואה - הכל אושר . הוא החזיר כבר בשנה שעברה כשליש מהסכום וכעת מעוניין להחזיר את כל יתרת הסכום , מאותו חשבון על שמו הפרטי בהונגקונג לחשבוני בבנק הפועלים . הבנק לא מאשר את ההעברה ורוצה דוח רואה חשבון במדינה שבה בני מתגורר לגבי מקור הכסף ותשלום מס עבורו . הבנק לא מאשר הסבר שהיות ומקור הכסף היא בהלוואה שהתקבלה מישראל כהסבר מספק . מה עלי לעשות ?
מאחר והרגולציה השתנתה בשנים האחרונות, הרי שעליכם (או יותר נכון על הבן שלך), להציג לבנק את "נתיב הכסף", דהיינו מה קרה עם הכסף, מקורו, רווחיו, שימושיו וכיוב'. זאת על מנת "לצבוע" את הכספים המדוברים. מכיוון שמדובר במדינה כמו הונג קונג, יותר קשה יהיה לבנק לקבל את ההסברים. עם זאת, לפי הנתונים שכתבת, כל שעל בנך לעשות הוא להביא אישור מרו"ח מקומי ובכך תפתור את הדרישות המציקות. פיתרון יחסית מובנה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
ההעברה כשלעצמה הינה ענין טכני. השאלה היא מהי מהות ההעברה. בישראל כעיקרון אין מיסוי על ירושה. עליכם לבחון את הדין הן בפיליפינים והן בישראל. הבנקים כמובן יבקשו את כל האסמכתאות על הנתונים שציינת כדי לווד...
המשך תשובה