אני קונה בית ויש לאחי כ50,000 שח במזומן שהוא הוציא מהחשבון הלווה לקרוב משפחה וקיבל בחזרה וכעת הוא רוצה להלוות לי ולהפקיד את הכסף בחשבון שלי זה תקין להפקיד סכום כזה ? האם אפשרי להפקיד כל חודש 10,000 ש"ח ולא יקפיץ את הבנק בשאלות או את מס הכנסה?
חוק צמצום השימוש במזומן אינו חל על מתנה מאח / קרוב.
החשיפה שלך היא עם חוקים אחרים- בעיקר חוק איסור הלבנת הון והחוק שאוסר, בתנאים מסויימים, על הלוואות ללא רישיון ממשרד האוצר.
לשאלתך: אין סכום קבוע שמונע מהבנק מ"לקפוץ", מכיוון שהדבר מוגדר באיפיונך כלקוח על ידי הבנק.
אגב "הקפצה" שכזו של הבנק עשויה להכניס אותך "לחגיגה" מול הבנק והרשויות, אבל גם לצרף את אחיך לחגיגה ... ועל כך נאמר- סוף מעשה במחשבה תחילה
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
055-4532711
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
בעיקרון לבנק יש סמכות לברר בירורים שונים הכוללים את בירור מקור הכספים, את "נתיב הכסף" וכיוב`. הדיווחים במעברי הגבול אכן מספקים את ההסבר על נתיב הכסף, אך לאו דווקא על מקורו. לכאורה זה חוקי, אך אם תתע...
המשך תשובה