מהם הקריטריונים והסכומים שיגרמו לבנק לדווח על פעילות חשודה בחשבון? למשל - האם הפקדת מזומן של 40,000 ₪ תדרוש דיווח? האם הבנק מחויב ליידע את בעל החשבון על הדיווח?
הבנק עושה לכל לקוח "איפיון לקוח". כל פעילות שאינה בהתאם לאיפיון הלקוח תגרום לבנק להוציא דיווח לרשות איסור הלבנת הון. לבנק אסור ליידע את בעל החשבון על הדיווח. בשאלתך: אם על פי איפיון לקוח לא נכנס לחשבון הלקוח אף פעם מזומן (למשל כשמדובר בשכיר במשכורת), אזי הפקדת 40,000 ש"ח אמור להדליק לבנק נורה אדומה, הבנק אמור לברר עם הלקוח במה מדובר (למשל אם הלקוח מכר כפרטי לפרטי רכב במזומן ששוויו 40,000 ש"ח- אז זה הסבר טוב) ואם הבירור אינו מספק את הבנק- יתכן והבנק ידווח לרשות על הפעולה.
שאלו את מנהל/ת הפורום:
גולדמן ושות` - משרד עורכי דין
053-9428835
המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר
לא ברור לי מה הכוונה "תקין". איני יודע מה היחסים המסחריים / אישיים בניכם. בדר"כ מתנה לא מחזירים (בניגוד למשל- להלוואה), אך בכל מקרה, באופן כללי אין בעיה להעביר כספים מתוך חשבונות בנק לפי דרישת בעל ה...
המשך תשובה