דרישה מהבנק להעברת חוזה מכירת דירה

שלום רב , בראשית השבוע מכרנו את דירתנו ואתמול הפקדנו בחשבון הבנק שלנו את התשלום הראשון שקיבלנו מהקונים. להפתעתנו, התקשרו היום מהבנק לשאול מה מקור הכסף וכשהשבנו דרשו מאתנו להעביר אליהם בפקס את חוזה המכירה. לשאלתנו למה עלינו לעשות זאת נאמר לנו שזו דרישה של בנק ישראל כחלק מהמלחמה בהלבנת הון וכי כל עוד לא נעביר את החוזה הכסף יופיע בחשבון אך לא נוכל לעשות בו שימוש. ביקשנו הפנייה לתקנה המקוממת אך לא כצפוי נאמר לנו שזה לא אפשרי. (לא נראה לי רלוונטי, אבל אציין שלאף אחד מהצדדים אין משכנתא. שאלתי היא האם לבנק מותר לדרוש זאת מאתנו ובינתיים לעצור את השימוש בכסף, ואם כן על איזו הוראה הם מתבססים? תודה מראש על עזרתך.

בנמסגרת חוק הלבנת הון, כאשר בנק חושד כי יש בחשבון תנועה חריגה, עליו לדרוש הסבר לכך. בדרך כלל, כדאי לשתף פעולה עם הבנק, כדי למנוע חסימת החשבון, או גרוע מכך, בירור ע"י רשות המיסים... אם יש לכם סיבה מיוחדת שלא לגלות את מקור הכסף, כדאי לגשת לעו"ד המתמצא בתחום, ולקבל ייעוץ פרטני.

שאלו את מנהל/ת הפורום:

אסף אלקוני, עו"ד

055-4532703

המידע המוצג כאן אינו מהווה ייעוץ משפטי ו/או המלצה מכל סוג ו/או חוות דעת, מומלץ לפנות לייעוץ מקצועי טרם נקיטת כל הליך. כל הסתמכות על המידע המוצג כאן היא באחריותך בלבד. הגלישה באתר היא בכפוף לתקנון האתר